Wir lieben klare Finanzplanung

Ein Finanzmodell bietet dir einen umfassenden Einblick in die grundlegenden Aspekte der finanziellen Performance deines Geschäfts sowie dessen zukünftige Entwicklung. Durch die Analyse von Umsatzprognosen, Kostenstrukturen, Investitionen und anderen finanziellen Kennzahlen ermöglicht es dir, fundierte Entscheidungen zu treffen. Kurz gesagt: Es sagt dir, was du tun musst, um bestimmte Ziele zu erreichen. Zum Beispiel, wie viele Einheiten du verkaufen musst, um einen bestimmten Umsatz oder ein bestimmtes EBITDA zu erzielen. Auf diese Weise dient das Financial Model als wertvolles Instrument zur Planung, Steuerung und Optimierung deines Geschäfts.

Ein Finanzmodell besteht immer aus zwei Komponenten: Input und Output. Der Input umfasst Daten über dein operatives Geschäft und versucht dieses – vom Kundenfunnel bis zur Produktion, Aftersales und Kundenservice – so detailliert wie nötig und gleichzeitig so prägnant wie möglich abzubilden. Dabei berücksichtigen wir alle relevanten Details, die Einfluss auf deinen Umsatz und deine Kosten nehmen, um dein Geschäft realistisch zu modellieren.

Der Output besteht zum einen – klassischerweise – aus den drei Financial Statements (P&L, Bilanz, Cash Flow) und zum anderen aus Output-KPIs (Key Performance Indicators) und Visualisierungen. Diese Output-KPIs bieten einen klaren Überblick über die finanzielle Gesundheit deines Unternehmens und ermöglichen es dir, wichtige Kennzahlen zu überwachen und zu analysieren, um fundierte Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Im Kern erfüllt ein Finanzmodell zwei Hauptfunktionen: die operative Funktion und die Verwendung für Finanzierungen oder Kapitalerhöhungen. Während Financial Models am häufigsten bei Finanzierungsanfragen benötigt werden, ist es wichtig zu erkennen, dass sie auch auf operativer Ebene äußerst nützlich sind.

Bei Finanzierungen möchte der Investor oder die Bank sehen, wie sich dein Geschäft in der Zukunft entwickeln wird und welche Annahmen diesen Prognosen zugrunde liegen. Doch was die wenigsten wissen: Du solltest dein Finanzmodell auch auf operativer Ebene einsetzen, um Ziele zu setzen und deine Performance zu überwachen.

Jedes Finanzmodell enthält Key Performance Indicators (KPIs) im Output, die du dafür nutzen kannst – ein simples Beispiel wäre der Umsatz. Auf diese Weise kannst du messen, ob du und dein Geschäft auf Kurs seid oder was du tun musst, um auf Kurs zu bleiben. Dein Financial Model fungiert somit als Steuerungstool, das dir dabei hilft, den Erfolg deines Unternehmens zu lenken und zu optimieren.

Klassischerweise zielt ein Finanzmodell darauf ab, die Entwicklung der drei Financial Statements (P&L, Bilanz, Cash Flow) über die Zeit darzustellen. Dabei variieren Finanzmodelle in ihrer Detailschärfe. Die simpelsten Modelle nehmen ein prozentuales Wachstum der verschiedenen Größen in diesen Statements an, während die detailliertesten jede einzelne operative Annahme modellieren. Die Wahrheit liegt wahrscheinlich irgendwo in der Mitte und muss Fall für Fall eruiert werden. Auch die Frage der monatlichen oder jährlichen Darstellung muss individuell beantwortet werden.

Neben dem 3-Statement-Financial-Model können auch viele andere Dinge modelliert werden – beispielsweise einzelne Projekte oder Szenarien. Es ist auch möglich, detaillierte Ansichten des Cash Flows zu erstellen, was häufig hilfreich für die operative Steuerung ist. Lass uns darüber reden, was Deine Bedarf ist und wie wir ihn in Zahlen darstellen können!

Jedes Finanzmodell und jeder Businessplan, den wir erstellen, ist einzigartig - genau wie jede Firma, die wir betreuen. Unser Prozess beginnt damit, gemeinsam zu analysieren, welche spezifischen Annahmen eure Geschäftsgrundlage bilden, also die sogenannten Model Driver. Darauf aufbauend betrachten wir den Zusammenhang zwischen diesen verschiedenen Faktoren und wie sie sich in den drei Statements (P&L, Bilanz, Cash Flow) widerspiegeln. Dabei identifizieren wir auch relevante Output Measures (KPIs) und überlegen, wie wir diese grafisch ansprechend darstellen können.

Im Businessplan stellen wir dann strategisch und operativ dar, wie ihr eure Finanzziele erreichen wollt. Das umfasst nicht nur euer Produkt, sondern auch eure gesamte strategische Ausrichtung und Planung. Abschließend gestalten wir alle Dokumente in eurem einzigartigen Design - ob mit oder ohne Vorgaben von euch.

Kein Problem - dafür sind wir ja da. Entweder du weißt schon, was du erreichen willst (zum Beispiel, "Ich will 5.000€ im Monat verdienen"), oder wir rechnen gemeinsam aus, was du erreichen solltest. Den Input für beide Szenarien erarbeiten wir in gemeinsamen Gesprächen, die in allen unseren Paketen inklusive sind.

Auf jeden Fall. Du hast zwar sicherlich ein Bild davon, wie dein Unternehmen finanziell aufgestellt ist, aber ein Finanzmodell hilft dir, die zukünftige Entwicklung basierend auf klar definierten Annahmen darzustellen und zu variieren. Auf diese Weise kannst du sehen, welchen Einfluss bestimmte Veränderungen in deinem operativen Geschäft auf dein Ergebnis haben.

Natürlich hängt die Dauer der Erstellung der Dokumente ein wenig von deiner eigenen zeitlichen Verfügbarkeit ab. Nach unserem Kick-off-Gespräch benötigen wir in der Regel etwa sieben Tage, um dir einen ersten Entwurf vorzulegen. In den meisten Fällen ist dieser bereits sehr nah an der finalen Version. Nichtsdestotrotz kannst du uns dann deine weiteren Änderungsvorschläge zukommen lassen, die wir sofort umsetzen werden. Typischerweise sind wir dann nach weiteren fünf Tagen bei einer finalen Version angelangt. Diese wird dann noch einmal hinsichtlich des Designs überarbeitet, und nach weiteren 48 Stunden hast du einen finalen Businessplan beziehungsweise ein finales Finanzmodell in der Hand. In den seltensten Fällen dauert der gesamte Prozess länger als 14 Tage. In der Regel werden wir deutlich schneller fertig. Wir bieten übrigens auch Express-Optionen an; hier können wir einen ersten Entwurf innerhalb von 48 Stunden liefern.

Unser Anspruch ist es, dir so viel Arbeit wie möglich abzunehmen. Unser Kick-Off dauert etwa 1 Stunde, in der du uns alle wichtigen Informationen zu deinem geplanten Unternehmen mitteilen kannst. Keine Sorge, wir stellen dir die richtigen Fragen, um herauszufinden, was wir wissen müssen. Im Vorfeld oder im Anschluss kannst du uns alle relevanten Dokumente zukommen lassen, die du bereits hast – sei es Notizzettel, Entwürfe für Finanzplanungen, Anforderungen von deinen Geldgebern, erste operative Ergebnisse oder Zielsetzungen. Wenn du bereits fertige Dokumente hast, umso besser! Diese können wir natürlich einarbeiten.

Nach dem Kick-off kommen wir gegebenenfalls per E-Mail mit Fragen auf dich zurück. Sobald der erste Entwurf fertig ist, solltest du diesen idealerweise lesen und uns dein Feedback mitteilen. Dies wird in der Regel bis zu 1 Stunde deiner Zeit in Anspruch nehmen. Solltest du dann Rückfragen haben, können wir ein weiteres Telefonat vereinbaren oder du kannst uns deine Fragen und Anmerkungen per E-Mail zukommen lassen. Auch hier sollten in der Regel nicht mehr als 1 Stunde vergehen. Bis zu deinem finalen Produkt hast du also im Normalfall nicht mehr als drei Stunden investiert.

Jede Idee ist individuell, daher können wir dir die Kosten nur nach einem kurzen Erstgespräch in einem verbindlichen Angebot nennen. Im Allgemeinen kannst du aber mit Kosten zwischen 2.500€ und 4.000€ für einen Businessplan beziehungsweise ein Finanzmodell rechnen. Wenn du beides für das gleiche Projekt benötigst, landen wir üblicherweise bei 3.500€-5.000€. Die Höhe des Preises ergibt sich aus der Komplexität des Projekts.